Maßgeschneidert, transparent und zukunftssicher:
Wir nehmen Sie bei Ihrer Finanzplanung an die Hand.
Ihre unabhängigen Finanzberater
Seit vielen Jahren stehen wir Ihnen als verlässlicher Partner in der Finanzplanung zur Seite. Mit unserer unabhängigen Beratung und einem klar strukturierten Finanzplan helfen wir Ihnen, Ihre finanzielle Zukunft sicher zu gestalten.
Jetzt möchten wir unsere Services noch besser auf Ihre individuellen Bedürfnisse abstimmen – mit unseren neuen Servicepaketen.
Unsere Servicepakete
Damit Sie auch in Zukunft bestens beraten sind – Unsere neuen Service-Pakete:
Basis
- Die Grundlage für Ihre eigenständige Finanzplanung
Komfort
- Umfassende Betreuung und regelmäßige Optimierung
Premium
- Exklusive Betreuung und jährliche Optimierung
⚠️ Sollten Sie auf Ihrem Computer kein E-Mail-Programm installiert haben, schicken Sie uns gerne direkt eine E-Mail an Nils Finkemeyer (nils.finkemeyer@horbach.de) oder Jan Ebeling (jan.ebeling@horbach.de) unter Angabe des gewünschten Servicepakets.
Unser Angebot für Kurzentschlossene
Alle, die bis zum 31.05.2025 ein Angebot auswählen, erhalten das erste Jahr kostenlos.
| Servicepakete im Detail | Basis | Komfort | Premium |
|---|---|---|---|
| Preis pro Jahr (inkl. MwSt, pro Haushalt), jährlich kündbar | 0,- €* | 95,- €* | 195,- €* |
| Umfangreiche Beratung inklusive Einbindung von >> Spezialisten | ✅ | ✅ | ✅ |
| Welche Vorteile/Förderungen bietet der Gesetzgeber? | ✅ | ✅ | ✅ |
| Gesetzliche Änderungen - Call oder Infomail / Gesellschaften Informieren / Horbach Newsletter | ✅ | ✅ | ✅ |
| Risikovoranfrage Einkommenssicherung | ✅ | ✅ (inkl. erweiterte Anfrage) | ✅ (inkl. erweiterte Anfrage) |
| Risikovoranfrage Krankenversicherung | ✅ | ✅ (inkl. erweiterte Anfrage) | ✅ (inkl. erweiterte Anfrage) |
| Angebotserstellung & Umsetzung | ✅ | ✅ | ✅ |
| Betreuung bestehender Horbach Verträge (Führen einer elektr. Akte, Auskünfte bei Anfragen) | ✅ | ✅ | ✅ |
| Digitales Kundenportal inkl. App | ✅ | ✅ | ✅ |
| Einladungen zu Kundenveranstaltungen | ✅ | ✅ | ✅ |
| Horbach Schadensmanagement | ✅ | ✅ | ✅ |
| Adress- / Kontoänderung (über Kunden-App "myHorbach" kostenfrei möglich) | Aufpreis je nach Aufwand | ✅ | ✅ |
| Erstellung von Vertragsübersichten | Aufpreis je nach Aufwand | ✅ | ✅ |
| Erstellung & Aktualisierung Finanzplan | Aufpreis je nach Aufwand | alle 3 Jahre | jährlich |
| Jahresgespräch | Aufpreis je nach Aufwand | ✅ | ✅ |
| Vertragscheck / Vertragsoptimierung | Aufpreis je nach Aufwand | alle 3 Jahre | ✅ |
| Professionelle Altersvorsorge-Analyse | Aufpreis je nach Aufwand | alle 3 Jahre | ✅ |
| Prüfung der investierten Fonds in Ihrer AV und Abgleich mit den Börsenentwicklungen | Aufpreis je nach Aufwand | alle 5 Jahre | ✅ |
| Betreuung vorhandener Fremdverträge | ❌ | ✅ | ✅ |
| Überprüfung Krankenversicherungsstatus (Pflicht vs. Freiwillig) | Aufpreis je nach Aufwand | ✅ | ✅ |
| Depot-Check mit Marktausblick | Aufpreis je nach Aufwand | alle 3 Jahre | jährlich |
| Premium Schadenservice | ❌ | ✅ | ✅ |
| Dokumentenvorbereitung (z.B. Dynamik, Vertragsanpassung oder Kündigung) | Aufpreis je nach Aufwand | ✅ | ✅ |
| Unterlagenaufbereitung für Finanzierungen sofern extern | Aufpreis je nach Aufwand | ✅ | ✅ |
| Überprüfung von Ausschlüssen in Verträgen | ❌ | alle 3 Jahre | ✅ |
| Unterlagenaufbereitung für Steuererklärung | ❌ | Aufpreis je nach Aufwand | ✅ |
| Erstellung Optiplan und jährliche Betreuung (je nach Aufwand 500,- €* – 1.500,- €*) | ❌ | ❌ | auf Anfrage |
*Preise inkl. Mehrwertsteuer. Bei Kostenpositionen „Aufpreis je nach Aufwand“ berechnen wir 60,- € pro Stunde inkl. MwSt.
Weitere Informationen
Neben einer am Markt unabhängigen Beratung können Sie auf Wunsch einen aktualisierten Finanzplan erhalten, der die derzeitige Gesetzeslage berücksichtigt. Dieser zeigt Ihnen objektiv Ihre persönliche finanzielle Situation heute und in der Zukunft auf, sodass Sie rechtzeitig gegensteuern und sich optimal für die Zukunft aufstellen können.
In den letzten Jahren hat sich unsere Tätigkeit durch verstärkte gesetzliche Regularien und zunehmende Komplexität (Fortbildungen, Datenschutz, Dokumentationen, Nachhaltigkeitskriterien, Schadensmanagement, schlechte Erreichbarkeit der Produktpartner etc.) signifikant verändert.
Die Märkte und Angebote sind labiler und undurchsichtiger geworden. Wir behalten für Sie den Überblick und suchen stets nach den besten Lösungen. So sind Sie solide aufgestellt und können nachhaltig Ihr Vermögen aufbauen.
Neben Ihrer persönlichen Beratung fallen im Hintergrund viele administrative und bürokratische Prozesse an, deren Zeitaufwand sich in den letzten Jahren mehr als verdoppelt hat. Damit wir Sie auch in Zukunft unabhängig und objektiv beraten können, wird eine Service- bzw. Betreuungsgebühr (Komfort-/Premiumtarif) pro Haushalt unumgänglich. Ein unverbindlicher Service bleibt weiterhin möglich. Als Entscheidungshilfe und für eventuelle Fragen stehen wir Ihnen selbverständlich jederzeit gerne zur Verfügung. Vereinbaren Sie hierfür einen Termin mit uns.
Noch Fragen zu unserem neuen Angebot?
Vereinbaren Sie einfach einen Termin für ein persönliches Beratungsgespräch:
Nils Finkemeyer (nils.finkemeyer@horbach.de) oder Jan Ebeling (jan.ebeling@horbach.de)
Warum jetzt entscheiden?
Die Märkte werden immer komplexer, gesetzliche Anforderungen steigen – wir sind an Ihrer Seite, um Ihnen den Überblick zu bewahren. Entscheiden Sie sich bis zum 31.05.2025 für eines unserer Pakete und sichern Sie sich unsere umfassende Betreuung.
Unser Kompetenzcenter
Rundum die beste Beratung aus einer Hand, dank unserem Horbach Spezialistennetzwerk
Unser Kooperationscenter
Vermittlung qualifizierter Kooperationspartner aus unserem Netzwerk
Finkemeyer & Ebeling Finanzberatung
Maßgeschneiderte Servicepakete, unabhängige Finanzberatung und exklusive Rundum-Betreuung – für eine klare, sichere und nachhaltige finanzielle Zukunft.